詐欺洗錢不起訴：被誤當車手，也能重獲清白的辯護關鍵
- 王聖傑律師
- 2天前
- 讀畢需時 5 分鐘
當你被檢警指控涉嫌「詐欺洗錢」時，恐懼與無助往往是第一反應。許多人根本不知道自己被利用，卻突然被貼上「車手」標籤。
但法律的真相，往往藏在細節裡。只要證據明確、心態誠實、策略得當，爭取「詐欺洗錢不起訴」並非遙不可及。
一、詐欺洗錢不起訴案例分享：被誤導代收款項的她，如何重獲自由？
本案當事人（化名：林小姐）在社群軟體上認識一位自稱「Eric」的男子。對方甜言蜜語、細心體貼，逐漸取得她的信任。
某天，Eric以「公司臨時不便出面」為由，請她代收一筆新臺幣30萬元。林小姐不疑有他，依指示前往指定地點領款。未料當場遭警方攔查，被依涉犯詐欺罪與洗錢罪帶回偵辦。
她一再堅稱自己只是「被騙代收」，並非共犯，卻仍被檢方列為嫌疑人。在謙聖國際法律事務所的協助下，經過縝密蒐證與法律論證，最終成功爭取詐欺洗錢不起訴處分，終於還她清白。
二、檢方偵辦焦點：詐欺與洗錢案中的關鍵疑點
在詐欺與洗錢防制案件中，檢察官通常會聚焦於三個核心問題：
是否與詐欺集團有「犯意聯絡」或明確分工？
是否「明知」該筆金錢為詐欺所得？
是否有「獲利」或「資金流向可疑」的證據？
若以上三點中任一成立，便可能被認定為詐欺或洗錢的共犯。然而，本案中，律師團隊成功指出，林小姐根本不知情，也未將款項轉交他人，更沒有任何金錢收益。
三、律師如何爭取詐欺洗錢不起訴？三大攻防重點
（一）系統化蒐集通訊與社群紀錄
林小姐提供了完整的LINE對話截圖與社群訊息，顯示Eric以戀愛名義博取信任，過程中多次以情感為由推託不露面。
律師團隊將資料依時間序整理，清楚呈現「被害—被指示—代收」的脈絡，證明其行為是出於信任而非犯意。
（二）強調「未得利、未轉交、被當場查獲」
警方於現場即扣得30萬元現金，未有轉帳紀錄或金流移轉，代表林小姐尚未將款項交付任何人。這一事實直接削弱「洗錢行為」的成立基礎，也說明她未從中獲取利益。
（三）援引刑事訴訟法有利推認原則
根據《刑事訴訟法》第154條第2項與第301條第1項規定，
「不利於被告之事實，應以積極證據證明。」
律師主張：既然檢方無法提出林小姐知情或獲利的直接證據，即應依「無罪推定原則」作出詐欺洗錢不起訴之處分。
四、法律論證：被騙的車手不等於共犯
在法律上，「被利用的代收人」與「詐欺共犯」的差別，關鍵在於「主觀故意」。若只是因情感或信任被誤導代收款項，且客觀上無不法獲利行為，即難認其具備犯罪意圖。
法條 | 適用內容 | 重點說明 |
刑法第339條 | 詐欺罪：意圖為自己或他人不法之所有，使人交付財物。 | 若無「不法所有意圖」，即不成立詐欺罪。 |
洗錢防制法第14條 | 知悉或有合理理由相信係犯罪所得而仍為收受、持有、使用或處分。 | 若被告不知其為犯罪所得，無法成立洗錢罪。 |
刑事訴訟法第252條第10款 | 檢察官認為事證不足，不足以起訴時，得為不起訴處分。 | 本案檢方即據此裁定「詐欺洗錢不起訴」。 |
【重點提示】若只是因誤信對方而代收金錢、未轉交或獲利，律師可協助證明「無主觀犯意」，爭取不起訴的關鍵。
五、檢察官裁定詐欺洗錢不起訴的理由
檢方最終依據以下事實與法律基礎，作出不起訴處分：
無證據顯示林小姐與詐欺集團有通聯或分工。
現場查扣金額未流向他人，無洗錢行為。
對話內容顯示其被情感利用，非共犯。
綜合判斷，主觀無犯意、客觀無獲利。
因此，依《刑事訴訟法》第252條第10款規定，檢察官裁定詐欺洗錢不起訴，案件正式結案。
六、律師的角色：從恐懼到解套的法律戰略
許多當事人在初次被訊問時因害怕而「胡亂供述」，反而導致誤會擴大。專業律師的任務，除了蒐證與法條分析，更重要的是重建當事人的可信度。
謙聖國際法律事務所的辯護團隊採「三步驟策略」：
先釐清事實真相：協助當事人回溯通訊紀錄、比對時間軸。
再釐清法律責任：辨明是否具有主觀故意或實質獲利。
最後與檢方溝通：以具體證據與法律見解，說服檢方採信。
正因如此，林小姐的案件才能在證據不足與無犯意的前提下，順利獲得詐欺洗錢不起訴結果。
七、謙聖國際法律事務所建議
如何避免被誤認為詐欺洗錢共犯？
不要替陌生人收款或轉帳，即使對方自稱戀人或朋友。
保存所有通訊與金流紀錄，成為事後的重要佐證。
若遭警方約談，立即聘請律師，避免因誤解造成不利供述。
慎選交友對象，特別是網路上認識的人。
遇到金錢請託要保持警覺，任何代收都可能牽涉刑責。
八、常見問答（FAQ）
Q1：收到檢方通知調查，是否代表我會被起訴？
不一定。若能證明自己「不知情」或「未獲利」，仍可透過律師爭取詐欺洗錢不起訴。
Q2：如果我只是領錢、沒轉交給他人，還算犯罪嗎？
若無證據顯示你有犯意或合作關係，通常不構成犯罪，可依證據爭取不起訴。
Q3：我被誤會是詐騙集團的一員，該怎麼辦？
應立即保全對話、匯款證明，並找律師協助撰寫意見書與檢方溝通。
Q4：什麼是「不起訴處分」？
指檢察官認為證據不足或不具犯罪要件，依法不予起訴，被告不再列入訴訟程序。
Q5：律師能如何幫助我？
律師能協助蒐證、撰寫法律意見書、代表與檢方溝通，爭取「詐欺洗錢不起訴」的最佳結果。
九、結語：被誤會不是罪，沉默才是
「詐欺洗錢不起訴」的關鍵，不在於幸運，而在於專業與時機。
當你陷入無辜的指控，最重要的是冷靜蒐證、尋求律師協助。每一份對話紀錄、每一段時間軸，都是重獲清白的證據。
謙聖國際法律事務所願陪你走過這段路，讓真相再度發聲。
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