【詐欺取財帳戶被查怎麼辦？】資金幫朋友轉帳竟變詐騙共犯，律師帶你釐清真相！
- 王聖傑律師
- 7月24日
- 讀畢需時 4 分鐘
詐欺取財、洗錢怎麼辦？朋友投資合作竟讓你變成詐騙共犯？
當初只是幫朋友收個款、轉個帳，誰知道會演變成刑事案件？你是否也有以下情境：
✔ 幫朋友代收投資款項再轉出
✔ 自己沒收利潤、沒參與詐騙規劃
✔ 只是信任朋友、出借帳戶協助操作
✔ 卻突然被凍結帳戶、列為洗錢調查對象
這不是電影，而是真實案例中，越來越多人「無意中」被捲入詐欺取財與洗錢案件。只要金流經過你名下帳戶，就可能被懷疑是共犯！
真實案例分享：信任朋友的投資合作，最後竟成洗錢被告！
李先生和朋友認識多年，朋友自稱從事合法投資，雙方小額合作幾次也都有利息入帳，看起來很正常。
有一天朋友開口說：「可以幫我借一下你帳戶的額度嗎？比較方便集中資金轉出轉入。」李先生本著信任便答應，並協助朋友將其他投資人的資金轉交給不同的收款人，期間都沒出現問題。
直到某天，群組內開始有投資人反映「利息延遲」，甚至懷疑朋友捲款潛逃。事情很快發酵，有人報警，並根據匯款紀錄對李先生帳戶提出詐欺取財告訴，警方立案偵查，銀行也同步凍結他的帳戶，讓他措手不及。
李先生焦急萬分：「我只是幫忙轉帳，怎麼會變成詐欺洗錢？我根本沒有拿錢啊！」
所幸，在謙聖專業而有力的辯護下，成功釐清當事人並無犯意，也未涉入任何不法行為，順利洗刷冤屈，獲得「不起訴的處分」，使當事人重獲清白與自由。
詐欺取財、洗錢罪的成立要件是什麼？
很多人以為「我沒拿錢」、「我不知道是詐騙」就無罪，實務上卻不是這樣判斷的。
刑法第339條詐欺取財罪成立要件：
✅ 有不法得利意圖（或與主犯共同謀議）
✅ 對他人施以詐術、隱匿事實
✅ 致使對方陷於錯誤，交付財產
如若無直接行騙，但協助收款、掩飾資金流向、轉帳給其他成員，就可能構成「幫助犯」或觸犯洗錢防制法第14條之罪。
洗錢罪成立條件：
✅ 處理他人犯罪所得（包含協助收款、轉帳、匯款）
✅ 掩飾資金來源或目的一經成立，最重可處七年以上有期徒刑並科新台幣500萬元以上罰金！
律師專業建議：帳戶被查怎麼自保？如何證明自己不是共犯？
1. 立即保存對話紀錄與金流明細
收集Line、Messenger對話、匯款紀錄、合作說明，證明你「無犯罪意圖」、「非主動犯意」很關鍵！
2. 主動向調查機關說明事實經過
配合警方調查並誠實說明金流來源與轉帳流程，可降低法院認定你為詐欺共犯的可能性。
3. 委任專業律師出面交涉與聲請解凍帳戶
帳戶遭凍結可能導致生活停擺，專業律師可迅速聲請法院撤銷保全、主張非犯罪所得，保障財產權益。
4. 強調「無主觀犯意」、「無參與詐騙核心機制」
律師可主張你只是被利用的人頭帳戶持有人，協助證明「非有意識共同犯」，爭取不起訴或緩起訴處分。
詐欺取財、洗錢案件常見5大Q&A
Q1：我沒拿到利息，只是幫朋友轉錢，也會被抓嗎？
會。金流經過你帳戶，就可能被認為協助詐騙或洗錢，是否有主觀犯意與實際參與行為都需調查。
Q2：帳戶被凍結怎麼辦？多久會解除？
當您的帳戶被凍結時，首先需要確定被凍結的原因，然後由委任的律師按照相應的流程進行解除。。
Q3：我沒有計畫騙人，是不是可以主張無罪？
是否成立詐欺共犯，不只看你是否主動犯意，也會看你有無協助詐騙集團行為，例如轉帳、掩飾資金來源等。
Q4：會被判刑嗎？能不能緩刑或不起訴？
若法院認定你只是被利用、非主動犯意，有機會爭取不起訴、緩起訴、緩刑或輕判。
Q5：朋友跑了，我會全責嗎？
不會全責，但若你帳戶有實質幫助詐欺的事實，仍需負擔一定法律責任，必須妥善處理與自保。
詐欺取財案件風險高，找對專業律師很重要！
在這個帳戶流通頻繁的年代，只要一個錯誤的信任，就可能讓你從「幫忙的朋友」變成「詐欺共犯」。
面對詐欺取財與洗錢罪的調查，不只要釐清事實，更要有人協助你清楚陳述，保護你不被誤認成主謀或幫助犯！
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