違反洗錢防制法怎麼辦？了解洗錢定義、刑責與自救方法｜免費諮詢 !!
- 王聖傑律師
- 4月28日
- 讀畢需時 3 分鐘
洗錢，這個詞聽起來好像離我們很遠，但其實，它離我們的日常生活比你想像得近！
根據《洗錢防制法》第1條、第2條的規定，隱匿或掩飾犯罪所得、收受或使用來路不明的錢，都可能踩到「洗錢」的紅線。如果真的不小心違反了，該怎麼辦？今天就用簡單易懂的方式告訴你！
洗錢防制法到底在防什麼？
洗錢防制法第1條:
為防制洗錢，打擊犯罪，健全防制洗錢體系，穩定金融秩序，促進金流之 透明，強化國際合作，特制定本法。
洗錢防制法第2條:
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。
二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵 。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。
個案分享1
林先生是一位公司職員，某日接獲網路友人邀請，代為收取款項後轉匯，報酬豐厚。未料，轉帳資金為詐騙犯罪所得，林先生因此被檢方以違反洗錢防制法起訴，面臨嚴重刑事責任。
個案分享2
小偉是一位年輕上班族，某天認識了一位「網路投資高手」，對方請他幫忙收款轉帳，每次轉帳後都給他幾千元「手續費」。小偉覺得輕鬆賺，沒多想就答應了。
結果，這些錢其實是詐騙集團的贓款，小偉因此被檢警依違反《洗錢防制法》起訴，面臨三年以上十年以下有期徒刑，並可能併科一億元以下罰金的重刑！
洗錢防制法第19條:
有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺 幣一億元以下罰金。
其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。
違反洗錢防制法重點整理
根據《洗錢防制法》第2條，只要有以下行為，就可能構成洗錢罪：
隱匿或掩飾特定犯罪所得或其來源
妨礙國家查緝犯罪所得
收受、持有或使用來自犯罪的財物
用犯罪所得跟別人交易
⚡ 不論是有意還是「不知道」，只要行為符合，就可能被追究刑責喔！
洗錢罪常見5大問題QA
Q1：我只是幫朋友收錢轉帳，也會被告洗錢嗎？
A：會！只要你收受、持有、使用犯罪所得，即使不知道是贓款，檢警還是可以依情節認定你涉及洗錢。
Q2：違反洗錢防制法的刑罰有多重？
A：根據法律，最重可判三年以上十年以下有期徒刑，並併科最高新台幣一億元罰金。如果金額較小，則是六個月以上五年以下有期徒刑。
Q3：如果只是「未遂」也會被處罰嗎？
A：會！就算洗錢行為沒有成功，只要有著手行為，也屬於犯罪未遂，依法同樣要受罰。
Q4：什麼是「特定犯罪所得」？
A：指的是來自像是詐欺、毒品、組織犯罪、貪污等嚴重犯罪行為所得來的金錢或財物。
Q5：萬一真的被指控洗錢，我該怎麼辦？
A：第一時間找專業的刑事律師協助！由律師替你釐清事實，爭取減輕甚至無罪的可能。
Q6：萬一被叫去作證或偵訊，怎麼辦？
A：保持冷靜，馬上聯絡律師，不要單獨接受偵訊或隨便回答！
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