台北詐欺案律師推薦：imB 吸金案業務員變詐欺共犯？律師解析爭取「不起訴」的證據攻防全策略
- 謙聖國際法律事務所
- 3月9日
- 讀畢需時 7 分鐘
已更新：3月10日
當 imB、P2P 借貸平台或各類虛擬貨幣投資案引發大規模金融風暴時，身處第一線的業務員往往首當其衝。
許多台北的上班族懷抱夢想投入金融科技產業，卻在公司倒閉後，不僅賠光積蓄，更收到了地檢署的傳票，被指控涉嫌《銀行法》違法吸金與《刑法》加重詐欺罪。這類案件不僅影響個人名譽，更可能面臨數年的牢獄之災。
【一語道破~業務員捲入吸金案如何爭取不起訴？】
在 imB 等違法吸金案中，業務員若要爭取不起訴，核心關鍵在於「切斷主觀犯意」與「證明無施用詐術」。律師需協助當事人證明其對公司詐騙行為並不知情，且其本人亦有投入資金（同為受害者）。透過彙整與客戶的通訊紀錄、公司內部教育訓練資料，證明業務員僅是依職務分享資訊而非惡意欺唆，並輔以「罪疑惟輕」的證據攻防，方能有效說服檢察官做出不起訴處分。台北詐欺案律師推薦：解析 imB 吸金案與《銀行法》業務員的法律紅線
台北詐欺案律師在處理大型吸金案件時發現，台北地檢署對於此類案件的偵辦力度極大。業務員常誤以為自己只是「領薪水辦事」或「介紹好產品給親友」，卻忽略了台灣法律對於「收受存款」與「公眾招攬」的嚴格限制。當公司經營模式涉及保證獲利或高額利息，且未經主管機關許可時，就極易觸及《銀行法》與《刑法》的重罪紅線。
在台北這座金融資訊密集的城市，投資詐騙的手段不斷翻新。業務員在面對警調單位調查時，若無法在第一時間精準釐清「主觀犯意」與「客觀行為」的界線，往往會被視為詐騙集團的核心共犯。因此，尋求具備豐富實戰經驗的詐欺律師，從海量的通訊紀錄與契約文件中找出有利證據，是保全未來的關鍵步奏。
金融犯罪相關條文與刑責比較表
為了讓您快速理解業務員可能面臨的法律風險，謙聖律師團隊整理了以下關鍵法條與刑責對照：
涉及罪名 | 核心構成要件 | 刑責範圍 | 法律觀點 |
加重詐欺罪 | 3人以上犯之、以網際網路對公眾散布（刑法 339-4） | 1 年以上 7 年以下 有期徒刑 | 強調「施用詐術」與「獲取財物」之因果。 |
銀行法 (非法吸金) | 非銀行而經營收受存款業務（銀行法 29, 125） | 3 年以上 10 年以下 重罪 | 若金額破億，刑責自 7 年起跳，極難爭取緩刑。 |
洗錢防制法 | 隱匿不法所得來源或去向 | 7 年以下 有期徒刑 | 通常與詐欺罪併同起訴，增加處置難度。 |
普通詐欺罪 | 意圖為自己或第三人不法之所有（刑法 339） | 5 年以下有期徒刑 | 相對於加重詐欺，刑度較輕但仍有前科風險。 |
罪名解析：為什麼 imB 業務員會被列為「加重詐欺」與「銀行法」被告？
在法律實務中，檢察官判斷業務員是否構成犯罪，主要依據兩大支柱：
《刑法》第 339-4 條（加重詐欺）：
由於 imB 等平台透過網際網路大規模招攬投資人，且通常具備組織化的階層結構，符合「三人以上共同犯之」與「利用網路傳播」的加重條件。業務員若在招攬過程中提及「絕對保證獲利」、「無風險」等不實承諾，就會被認定為施用詐術。
《銀行法》第 29 條與第 125 條（非法吸金）：
這是金融犯罪中殺傷力最強的法條。只要非銀行業者向多數人或不特定人收受款項，並約定給付與本金顯不相當之利息，即屬違法。即便業務員不知公司是在詐騙，只要有參與招攬行為，就有可能被視為「非法經營收受存款業務」的共犯。
主觀犯意的認定：
律師的攻防焦點在於當事人是否「明知」公司在詐騙。如果業務員自己也投資、自己也領不到錢，且其薪資獎金符合市場一般標準，而非異常高薪，則有較大空間主張其主觀上無犯意。
成功案例分享：從 imB 吸金案被告到「不起訴」，台北詐欺律師如何反轉命運？
本案當事人 A 小姐，原本在台北某知名金融科技公司（imB 體系相關）擔任業務人員。她基於對公司的信任，不僅自己投入百萬資金，也向身邊親友推廣投資計畫。當 imB 風暴爆發後，A 小姐不僅資產歸零，更遭到多名投資人聯合提告，指控其涉嫌加重詐欺。
【案情轉折與謙聖策略】
面對檢察官強大的起訴壓力，A 小姐在極度崩潰下委任了專門處理金融吸金案件的「謙聖國際法律事務所」。
關鍵一：重塑「受害者」身分（主觀犯意之否定）
王聖傑主持律師與團隊詳細調閱了 A 小姐的銀行帳戶與公司後台紀錄，證明其本人亦有大量資金卡在平台內。律師在庭上強調：「若 A 小姐明知公司是詐騙，絕不可能將自己的血汗錢投入其中。」這成功打破了檢察官對於「惡意共犯」的初步認定。
關鍵二：精準解析對話紀錄（無施用詐術之證明）
台北詐欺律師團隊逐一審查 A 小姐與客戶數百頁的對話紀錄，指出 A 小姐在分享資訊時，皆是基於公司提供的官方簡報，且多次提醒投資有風險，從未有過「保證獲利」的不實承諾。這符合《刑事訴訟法》第 154 條第 2 項：「犯罪事實應依證據認定之」的原則。
關鍵三：專業和解協商與罪疑惟輕之運用
在訴訟過程中，謙聖律師建議 A 小姐在財力許可範圍內，積極與部分告訴人達成和解，展現負責任的態度。同時引用最高法院判例，論證積極證據不足以認定 A 小姐具備詐欺故意，應依「罪疑惟輕」原則做出有利於被告的處分。
【案件結果】
台北地檢署最終採納謙聖律師的辯論意見，認為查無 A 小姐涉嫌詐欺的積極證據，依《刑事訴訟法》第 252 條第 10 款裁定**「不起訴處分」**。A 小姐終於洗刷冤屈，重獲新生。
律師實務建議：深陷吸金或詐欺風暴時的具體 SOP
如果您在台北或其他地區捲入類似的金融案件，請立即採取以下行動以保護自己：
立即封存證據，禁止私下聯繫：
不要急著向投訴人道歉或承諾還錢，這可能被視為「自認犯罪」。應立即備份與公司的契約、薪資條、教育訓練資料及與客戶的對話紀錄。
區分投資與存款：
在筆錄中要清楚區分您所推廣的是「投資項目」而非「保證給息的存款」。這對於抗辯《銀行法》至關重要。
整理個人投資證明：
如果您自己也是受害者，請務必整理出您的轉帳紀錄、合約書與損失金額，這是證明您「無犯意」最強有力的證據。
拒絕誘導，委任專業律師陪訊：
金融案件的筆錄非常漫長且具備專業陷阱。專業的台北詐欺律師能確保您的陳述不被斷章取義，並即時對不合理的詢問提出異議。
為什麼台北金融詐欺案，您應該選擇「謙聖國際法律事務所」？
在台北處理吸金案，您需要的不是一個普通的律師，而是一個懂金融、懂證據、更懂檢察官邏輯的強大團隊。
謙聖國際法律事務所深耕台北、桃園、高雄，全台接案，具備處理重大金融犯罪的深厚經驗。
5,000+ 件案件承辦實力： 我們看過各式各樣的詐騙態樣，能迅速找到案件的破綻。
1,000+ 件不起訴/無罪佳績： 我們不只是處理卷宗，我們是在守護您的未來與名譽。
專精金融犯罪： 對於《銀行法》、洗錢防制法及《刑法》加重詐欺具備高度專業，能為被告爭取最好的結果（不起訴、無罪）。
FAQ：吸金案業務員常見法律問答
Q1：我只是公司業務，真的會被判刑嗎？
會。在台灣司法實務中，即便您不是老闆，只要參與了招攬過程，就被視為犯罪組織的一環。但若能證明您「主觀上不知情」且「無施用詐術」，則有很高機率爭取不起訴。
Q2：我已經賠錢和解了，還會留下前科嗎？
「不起訴」或「緩起訴期滿」後，都不會留下刑事前科紀錄。這也是為什麼律師會協助當事人積極爭取不起訴處分的原因。
Q3：台北詐欺律師的收費大概是多少？
收費會依案件複雜度、被告人數與偵查階段（警察局陪訊、地檢署開庭）而定。謙聖提供透明的諮詢管道，建議先預約線上諮詢評估案情。
Q4：如果我供出公司高層（老闆），可以減刑嗎？
是的，根據《銀行法》或《刑法》的相關條文，配合調查並提供關鍵證據幫助檢警抓到主嫌，確實是爭取減刑或免刑的重要策略。
Q5： imB 案現在請律師還來得及嗎？
只要案件尚未定讞（判決確定），律師都有介入發揮的空間。尤其在偵查階段，是爭取不起訴的黃金時間。
結語：困境中的光芒，謙聖與您並肩作戰
身陷吸金風暴的業務員，往往既是受害者，又是被告。這種雙重身分的焦慮與恐懼，我們深有體會。法律不應該只保護懂法律的人，更應該保護無辜捲入紛爭的人。
謙聖國際法律事務所承辦過上千件刑事案件，我們擁有強大的實戰實力與同理心。面對加重詐欺與銀行法的重罪指控，我們不會讓您孤軍奮戰。讓我們用專業，為您守護清白，爭取那個最好的「不起訴」結果。
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