戀愛詐騙遭控洗錢、詐欺？專辦洗錢律師成功爭取不起訴｜謙聖律師團隊
- 王聖傑律師
- 7月31日
- 讀畢需時 3 分鐘
一場假愛情的真陷阱──她不是共犯，而是另一位被害者
在這起撼動人心的案件中，我們的當事人──一名平凡的中年女性──因誤信一段來自LINE的「異地戀情」，竟從受害者淪為被檢方指控的詐欺與洗錢嫌疑人。
她只是想給予一點支持與關心，卻被捲入一場跨國詐騙集團的金流洗錢網絡。
從iTunes點數到42萬元比特幣轉帳的誤信之路
一名自稱「外科醫師」的男子，自海外透過LINE頻繁與當事人聯絡，兩年來噓寒問暖，深植信任。他以女兒學費與生活費為由，要求購買點數卡，金額累積逾15萬元。
某日，他請她提供銀行帳戶「幫忙收款」，並指示提領後將42萬元資金轉為比特幣，匯入指定電子錢包。
沒想到，這筆資金竟來自其他被害者的詐騙款項。帳戶遭凍結，她也因此遭檢方指控犯下《刑法》第339-4條加重詐欺罪與《洗錢防制法》第22條之洗錢罪。
檢方眼中的「事實」，專辦洗錢律師如何逆轉解套？
檢方認定的「犯罪構成」
有明確金流進入被告帳戶（42萬餘元）
有提領後購買比特幣的行為
有轉帳至特定電子錢包，疑似掩飾詐欺所得
這些事實，是否代表主觀上具犯意？還是只是被騙的「工具人」？
專辦洗錢律師三大辯護策略，成功爭取不起訴處分
1. 長期戀愛對話紀錄──揭露情感詐騙真相
我們精心整理長達兩年的LINE對話紀錄，呈現「戀愛詐騙」的全貌。對方如何循序漸進塑造感情勒索，透過「女兒」、「急需用錢」、「境外資金調度困難」等說詞誘導金援與帳戶提供。
2. 當事人主動報案行為，證明「非共犯」
在意識到遭遇騙局後，當事人第一時間報案，主動提供iTunes卡、聊天紀錄等證據，這是一位「自願揭露事實」的受害人，而非一名有組織意圖的詐團共犯。
3. 提供帳戶並非出於犯意
律師團隊指出：該帳戶為當事人長期使用的薪轉帳戶，若真為共犯，豈會冒用最具風險的常用戶頭？此一事實與行為動機的矛盾，是解套關鍵。
結果──不起訴處分，重拾尊嚴與人生的轉捩點
在我們專辦洗錢律師團隊的介入與論證下，檢察官認為當事人「缺乏犯罪主觀意圖」，依「罪疑唯輕」原則，不起訴處分。
這不僅是一次法律上的勝訴，更是對受害者人格與名譽的救贖。
律師提醒：這些情況下，請馬上聯絡專辦洗錢律師
你的帳戶被他人使用，甚至突然被凍結
被要求提領、轉帳、協助購買點數或虛擬貨幣
接獲警方通知，涉入詐欺、洗錢或人頭帳戶案件
因感情、網路交友而參與金錢操作
曾在不了解情況下配合他人指示處理資金
👉 記住：沉默與配合不代表安全，主動尋求法律協助才是保命關鍵！
5大常見問題解答（FAQ）
1. 我是受害者，但為何還會被起訴？
若你的帳戶涉及金流操作，檢警會先以嫌疑人身分調查。此時專辦洗錢律師能協助證明你「無犯意」、「非自願行為」，爭取不起訴或免責。
2. 戀愛詐騙也會構成洗錢嗎？
是的。如果因感情受騙而處理非法金流，你可能會被依《洗錢防制法》追訴，即使是被利用也需提出證明自清。
3. 我的帳戶遭凍結怎麼辦？
立即聯繫銀行與律師，確認凍結原因，避免資產損失與法律責任擴大。不要隨便做口頭說明。
4. 第一次被傳喚，會不會被收押？
如果無共犯之虞且有律師協助準備資料，通常不會收押。但若供詞模糊或逃避，檢方有機會聲押。請勿輕忽！
5. 謙聖律師如何協助？
我們擅長洗錢防制、詐欺帳戶、人頭戶案件，提供一對一法律策略分析、證據整理、陪同應訊、撰寫法律意見書，為當事人爭取「不起訴」機會。
免費法律諮詢│謙聖國際法律事務所
若您目前正面臨下列困境──
❍ 帳戶遭凍結、被列為警示戶
❍ 遭警方或檢方通知偵訊
❍ 卷入詐欺、洗錢調查而無所適從
請立即聯絡專辦洗錢律師團隊，我們將協助您釐清真相，重建清白！
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