數位貨幣詐騙交易竟變成人頭帳戶？遇上刑事責任怎麼辦？專業律師教你正確處理方式！

案例分享｜只是幫忙轉帳，卻變成數位貨幣詐騙共犯！

小傑是一位剛出社會的年輕人，對數位貨幣（虛擬貨幣）很有興趣。某天，他在社群媒體上認識了一位「投資達人」，對方教他如何買賣虛擬幣套利，還說只要借出自己的帳戶幫忙「收款」，每筆交易就能拿到佣金。

小傑一開始覺得只是幫忙轉帳沒什麼問題，結果沒過幾天，警察上門了，說他的帳戶涉嫌詐騙，是詐騙集團用來收款的人頭帳戶。

他嚇壞了，說自己根本不知道那些錢是來自被害人，更不知道整件事是數位貨幣詐騙。

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律師專業建議：被當人頭帳戶，千萬別不理會！

近年來，詐騙集團經常利用數位貨幣的特性，用高報酬、低風險的話術吸引人借出帳戶，甚至讓人誤以為在做投資交易，但實際上這些帳戶都被拿來當作人頭帳戶，用來轉移贓款。

如果你也遇到類似情況，請務必冷靜，並依照以下建議處理：

✅1. 立刻停止使用帳戶，保全證據

• 停止與對方金錢往來，將LINE對話、轉帳紀錄、對方資料、交易平台紀錄通通截圖保存。

✅2. 主動報警或聯絡律師，表明你是被害者

• 向警方或律師說明自己也是被誤導、被利用，避免警方誤判你是詐欺共犯。

✅3. 避免說錯話，建議律師陪同作筆錄

• 筆錄是後續判斷你是否涉案的關鍵，若沒有律師在場，講錯一句話都可能被認定知情或共犯。

✅4. 若收到起訴或通知，可爭取緩刑或無罪辯護

• 律師會根據你的情節，例如：是否知情、是否有犯罪意圖、是否積極協助調查，爭取最輕處理或無罪。

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5個常見問題 Q&A

Q1：我真的不知道帳戶被拿去做詐騙，還會被抓嗎？

A：是有可能的。法律上只要帳戶有參與金流，就可能被列為詐欺幫助犯。但如果你能證明自己沒有犯意，且積極協助調查，有機會無罪或不起訴處分。

Q2：被害人要我賠錢才能撤告，我該答應嗎？

A：不一定。是否賠償要看你是否涉案、有無責任，以及律師對案件的評估，不建議在沒有律師建議下私下和解，反而可能被誤認承認犯行。

Q3：只是借帳戶也會被起訴？

A：是的，法院判決中不乏「單純借帳戶」也被認定是幫助詐欺。即使沒有分紅，只要你知情或明知有疑，仍可能構成共犯。

Q4：我已經被起訴，還有救嗎？

A：有的。若能證明你是被害者、無犯罪意圖、配合調查、具悔意等，律師可以幫你爭取罰款、緩刑或無罪。

Q5：我只是收錢又轉出，不是詐騙的人，怎麼會有事？

A：法律上這樣的行為稱為「洗錢通道」，即便你沒騙人，只要幫忙轉帳，就可能被認為協助詐欺、掩飾或洗錢。

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如果你：

• 被警察通知帳戶涉詐騙

• 曾借出帳戶給人投資數位貨幣

• 被害人要求你賠償

• 收到法院或地檢署的通知書

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