被控違反洗錢防制法，提供帳戶卻沒拿錢？只與少數人和解也能成功爭取緩刑！｜專業詐欺律師教你自保關鍵！
- 王聖傑律師
- 6月1日
- 讀畢需時 3 分鐘
在這個什麼都能「線上處理」的時代，從換匯、求職到投資，都可能在無意間牽扯到詐騙集團。
這起案例中的當事人，就是因為將自己的銀行帳戶借給朋友「幫忙收款」，結果卻收到法院起訴書，理由是——違反洗錢防制法第22條，涉嫌無正當理由提供三個以上帳戶！
案件關鍵背景
這位當事人是社會新鮮人，因經濟壓力大，加上朋友說只是「短期使用」帳戶收款，他沒想太多就答應了。
沒想到，這些帳戶竟變成詐騙集團用來收款的工具，事後被檢察官起訴，還列出超過十位被害人名單！
最棘手的是——多數被害人根本沒出庭或同意和解，只跟兩人達成調解。很多人會以為這樣「一定會被判刑」，但我們在這件案子中成功翻轉命運！
律師的策略與專業建議
謙聖受委任後，由專精「洗錢案與詐欺帳戶」的律師團隊擬定四大防禦重點，成功爭取緩刑五年並免於入監：
✅1. 自白誠懇、態度良好是第一步
當事人在偵查與開庭過程中，全程坦承犯行，並表達後悔與歉意，讓法官感受到其真誠悔意。
✅2. 與部分被害人完成和解也能加分
我們強調：「雖然大多被害人沒到庭，是因為聯繫不上，而非當事人拒絕和解」，法院接受此點。
✅3. 強調沒有收取報酬與前科
律師說明，當事人未因借出帳戶而獲利，也無任何前科紀錄，符合「一時失察」的條件，且已自願提出分期賠償計畫。
✅4. 援用《洗錢防制法》第23條的減刑條文
新法上路後有明文條件，我們主張適用新法有利原則，爭取到最低刑度與緩刑處分。
最終判決結果
處有期徒刑三個月，可易科罰金
宣告緩刑 五年
緩刑期間需依照法院裁定，分期賠償已和解的兩名被害人
📌即便被害人眾多、未全數和解，只要策略正確、態度誠懇，就可能成功緩刑、免坐牢！
律師提醒：面對「違反洗錢防制法」不要拖延！
若你也是因為朋友拜託、應徵工作或換匯，帳戶不小心被拿去做非法用途，請務必立刻尋求律師協助，拖延只會錯失爭取最有利結果的時機。
常見法律QA
Q1：我沒收錢也會被判違反洗錢防制法嗎？
A：是的。只要無正當理由提供帳戶，即使沒有收取報酬，也可能構成犯罪。
Q2：和幾個被害人和解才有用？全數和解才行嗎？
A：不一定。只要展現賠償誠意與具體行動，即使僅部分和解，仍有可能獲法院採納。
Q3：第一次犯錯會有機會緩刑嗎？
A：有機會。我們會從無前科、態度良好、生活困境等方面切入爭取。
Q4：法院會不會認為我是假自首？
A：若從一開始就坦白且配合調查，並積極表達悔意，一般不會被懷疑。
Q5：是否該主動賠償全部金額？還是等法院判？
A：建議主動賠償並提出具體分期計畫，對緩刑爭取有正面幫助。
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面對「違反洗錢防制法」指控，絕對不能自己硬撐！
📌我們是【謙聖國際法律事務所】，專辦詐欺帳戶、洗錢案件與刑事辯護，已成功為多位當事人爭取不起訴、緩刑或免刑判決！
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